Allianz Krankenversicherung

Allianz Krankenversicherung 2023 | Tarife, Leistungen, Angebote

Informationen zur Allianz Krankenversicherung

Die Allianz Krankenversicherung ist Teil der großen Allianz Deutschland AG. Die Allianz Versicherung wurde ursprünglich 1890 in Berlin und München gegründet und verfügt mittlerweile als größter deutscher Versicherer über ein umfassendes Produktportfolio an Versicherungen und Finanzprodukten.

Als weltweit tätiger Konzern, gehört die Allianz Finanz-Gruppe mit einem Gesamtumsatz von knapp 100 Milliarden, etwa 150.000 Mitarbeiter weltweit und einem verwalteten Vermögen von etwa 900 Milliarden zu den führenden Finanzdienstleistern der Welt.

Allianz Private Krankenversicherung

Der ehemals als “Vereinte Krankenversicherung” bezeichnete Produktbereich gehört seit 1996 zur Allianz Gruppe und wurde Anfang 2003 in Allianz Private Krankenversicherungs-AG umfirmiert. Die Allianz Krankenversicherung ist eine der größten PKV-Gesellschaften in Deutschland und zugleich der führende Ärzteversicherer: so sind fast 30% aller Ärzte in Deutschland bei der Allianz Krankenversicherung versichert.

Welche Produkte werden von der Allianz Krankenversicherung angeboten?

• Private Krankenversicherung (Kranken-Vollversicherung)
  • Personengruppen u.a.: Arbeitnehmer, Selbstständige, Ärzte, Beamte, Studenten
• Private Zusatzversicherung für GKV-Versicherte
  • Ambulante Zusatzversicherung
  • Zahnzusatzversicherung
  • Stationäre Zusatzversicherung (Krankenhausversicherung)
  • Sehhilfen-Versicherung / Brillenversicherung
  • Krankentagegeld Versicherung für Selbstständige, Arbeitnehmer und Ärzte
  • Krankenhaustagegeld Versicherung
• Pflegeversicherung
  • Pflegepflicht-Versicherung
  • Pflegezusatz­versicherung
  • Pflegerenten­versicherung
  • Pflege-Bahr (Private-Pflege-Zusatzversicherung mit staatlicher Förderung)
• Reiseversicherung
  • Reisekrankenversicherung / Auslandsreise-Krankenversicherung
• Betriebliche Krankenversicherung

Allianz Private Kranken-Vollversicherungen

Die Allianz Private Kranken­versicherung (APKV) verfügt über ein breites Produktportfolio im Bereich der Kranken-Vollversicherung. Dabei profitieren sowohl Selbstständige und Freiberufler, aber auch Arbeitnehmer, Beamte und Ärzte von leistungs­starken PKV-Tarifen inklusive um­fassenden Service-Leistungen.

Aktuelle Allianz PKV Tarife AktiMed

Aktuell verkaufsoffen ist die Allianz PKV AktiMed Tarif-Reihe. Der Tarif AktiMed wird in 3 Varianten angeboten:

• AktiMed Kompakt
• AktiMed Plus Komfort
• AktiMed Best Premium

Allianz AktiMed Kompakt

Der Allianz AktiMed Kompakt ist ein Hausarzt-Tarif (auch Primärarzt-Tarif genannt). Das bedeutet, dass Versicherungsnehmer in der Regel erst ihren Hausarzt aufsuchen und sich eine Überweisung zu dem gewünschten Facharzt ausstellen lassen müssen. Ansonsten reduziert sich die Erstattung für ambulante ärztliche Leistungen auf 80 %. Die Selbstbeteiligung liegt im AktiMed Kompakt bei 10% pro Jahr, maximal jedoch bei 500 Euro.

Ärztliche Behandlungskosten werden im AktiMed Kompakt bis zum Höchstsatz zu 100 Prozent übernommen. Die Kosten für die Behandlung bei einem Heilpraktiker und für anerkannte alternative Behandlungsmethoden werden bis zu 500 Euro erstattet. Die Erstattung für Zahnersatz und Implantate liegt bei 75 Prozent.

Allianz AktiMed Plus Komfort

Der Allianz AktiMed Plus Komfort erstattet 100% der ärztlichen Leistungen bis zum Höchstsatz. Heilpraktiker Behandlungen oder andere alternative Heilmethoden werden bis zu 1.000 Euro übernommen. Hochwertiger Zahnersatz und Implantate sind zu 75% versichert. Abhängig von der Tarif-Ausgestaltung können Sie beim AktiMed Plus Komfort direkt einen Facharzt aufsuchen und müssen sich nicht erst eine Überweisung von Ihrem Hausarzt holen. Die Selbstbeteiligung kann zwischen 10% (maximal 500 EUR) und 30% (maximal 1.000 EUR) gewählt werden.

Allianz AktiMed Best Premium

Der Allianz AktiMed Best Tarif ist der Hochleistungs-Tarif der Allianz. Beim AktiMed Best werden die Kosten für ärztliche Leistungen ohne Begrenzung erstattet. Auch Behandlungen beim Heilpraktiker und alternative Heilmethoden werden in voller Höhe, also zu 100% (unbegrenzt) erstattet. Hochwertiger Zahnersatz und Implantate sind zu 85% versichert. Versicherte können sich direkt beim Facharzt behandeln lassen und brauchen nicht den Weg über den Hausarzt zu gehen. Die Selbstbeteiligung kann mit 10% und maximal 500 Euro oder mit maximal 3.000 Euro vereinbart werden.

Leistungsvergleich Allianz AktiMed Kompakt – AktiMed Plus Komfort – AktiMed Best Premium

Abbildung: Leistungsübersicht (Auszüge) Allianz AktiMed Tarife

Im Folgenden werden Auszüge der Leistungen der Allianz AktiMed Voll-PKV-Tarife anhand der Personengruppen Angestellte, Beamte, Selbstständige, Freiberufler dargestellt.

Allianz PKV für Selbstständige

Selbstständigen steht es frei, ob sie sich gesetzlich oder privat krankenversichern. Die Allianz bietet für Selbständige 3 unterschiedliche PKV-Tarife an, die sich sowohl in den Leistungen als auch im Beitrag unterscheiden.

Zusätzlich werden Gesundheitsservice-Leistungen angeboten. Optional können Zusatzbausteine wie die Wechsel-Option oder der Sportbaustein abgeschlossen werden.

Mit dem sog. BONUS-Programm der Allianz können Versicherte bis zu 45 % ihres Beitrags zurückerhalten.

Leistungen der Allianz PKV Tarif-Gruppen für Selbstständige (Auszüge):

• Allianz AktiMed Kompakt
  • Selbstbeteiligung: 10% (maximal 500,- EUR)
  • Hausarzt / Primärarzt-Tarif
  • Zahnersatz Leistungen: 75 %
  • Unterbringung im Krankenhaus im Mehrbett-Zimmer
  • Heilpraktiker Leistungen: 500 EUR
• Allianz AktiMed Plus Komfort
  • Selbstbeteiligung: Keine oder 10% (maximal 500 EUR) / 30% (maximal 1.000 EUR)
  • abhängig vom Tarif: Hausarzt / Primärarzt-Tarif oder Facharzt-Tarif
  • Zahnersatz Leistungen: 75 %
  • Unterbringung im Krankenhaus im 2-Bett-Zimmer + Chefarzt-Behandlung falls gewünscht
  • Heilpraktiker Leistungen: 1.000 EUR
• Allianz AktiMed Best Premium
  • Selbstbeteiligung: 10% (max. 500 EUR) /max. 3.000 EUR
  • Unterbringung im Krankenhaus im 1-Bett-Zimmer + Chefarzt-Behandlung falls gewünscht
  • Facharzt-Tarif
  • Zahnersatz Leistungen: 85 %
  • Heilpraktiker Leistungen: Unbegrenzt

Allianz PKV für Angestellte / Arbeitnehmer

Arbeitnehmer, also Angestellte und Arbeiter können sich bei der Allianz Krankenversicherung versichern, wenn das regelmäßige Arbeitsentgelt über der aktuellen Jahresarbeitsentgeltgrenze (auch JAEG genannt) liegt. Diese liegt in diesem Jahr 2023 bei 66.600 Euro.

Auszüge aus den Leistungen der Allianz PKV Tarif-Gruppen für Angestellte / Arbeitnehmer:

• Allianz AktiMed Kompakt
  • Selbstbeteiligung: 10% (maximal 500,- EUR)
  • Hausarzt / Primärarzt-Tarif
  • Zahnersatz Leistungen: 75 %
  • Unterbringung im Krankenhaus im Mehrbett-Zimmer
  • Heilpraktiker Leistungen: 500 EUR
• Allianz AktiMed Plus Komfort
  • Selbstbeteiligung: Keine oder 10 % (maximal 500 EUR) / 30 % (maximal 1.000 EUR)
  • abhängig vom Tarif: Hausarzt / Primärarzt-Tarif oder Facharzt-Tarif
  • Zahnersatz Leistungen: 75 %
  • Unterbringung im Krankenhaus im 2-Bett-Zimmer + Chefarzt-Behandlung falls gewünscht
  • Heilpraktiker Leistungen: 1.000 EUR
• Allianz AktiMed Best Premium
  • Selbstbeteiligung: 10% (max. 500 EUR) /max. 3.000 EUR
  • Unterbringung im Krankenhaus im 1-Bett-Zimmer + Chefarzt-Behandlung falls gewünscht
  • Facharzt-Tarif
  • Zahnersatz Leistungen: 85 %
  • Heilpraktiker Leistungen: Unbegrenzt

Allianz PKV für Ärzte

Ärzte und Medizinstudenten profitieren bei der Allianz Krankenversicherung von den Vorteilen der Gruppen­verträge mit nahezu allen Ärztekammern und dem Marburger Bund.

Auszüge aus den Leistungen der Allianz PKV Tarif-Gruppen für Ärzte:

• Allianz Ärzte Plus 100
  • Selbstbeteiligung: 800,- EUR
  • Ärztliche Leistungen: 100%
  • Zahnersatz Leistungen: 75 %
  • Unterbringung im Krankenhaus im 2-Bett-Zimmer + Wahlarzt / Chefarzt-Behandlung falls gewünscht
  • Heilpraktiker Leistungen / Alternative Heilmethoden: 100%
• Allianz Ärzte Best 100
  • Selbstbeteiligung: 800,- EUR
  • Zahnersatz Leistungen: 85 % und 100% bei Inlays
  • Unterbringung im Krankenhaus im 1-Bett-Zimmer + Wahlarzt / Chefarzt-Behandlung falls gewünscht
  • Heilpraktiker Leistungen: 1.000 EUR

Allianz PKV für Beamte

Für Beamte (auch für Beamte auf Widerruf) zahlt deren Dienstherr im Krankheitsfall eine individuelle Beihilfe. Dabei deckt die Beihilfe aber nur einen Teil der Krankheitskosten ab. Diese Kostenlücke kann mit der Beihilfe-Krankenversicherung  geschlossen werden. Zudem können über das Allianz Bonus-Programm bis zu 50% der Beiträge zurückgezahlt werden.

Insbesondere zählen dazu:

• Lehramtsreferendare und Lehrer
• Polizisten
• Verwaltungsbeamte
• Feuerwehrleute
• Soldaten
• Richter

Auszüge aus den Leistungen der Allianz PKV Tarif-Gruppen für Beamte und Beihilfeberechtigte:

• Allianz Tarif für Beamte auf Widerruf
  • Ärztliche Leistungen sind vollständig versichert
  • Zahnersatz Leistungen: bis zu 375 € (je nach Beihilfesatz)
  • Unterbringung im Krankenhaus im 2-Bett-Zimmer + Wahlarzt / Chefarzt-Behandlung falls gewünscht
  • Heilpraktiker Leistungen / Alternative Heilmethoden sind vollständig versichert
  • Höchstaufnahmealter bis vollendetes 38. Lebensjahr
• Allianz Tarif für Beihilfeberechtigte
  • Ärztliche Leistungen sind vollständig versichert
  • Zahnersatz Leistungen sind vollständig versichert
  • Unterbringung im Krankenhaus im 2-Bett-Zimmer + Wahlarzt / Chefarzt-Behandlung falls gewünscht
  • Heilpraktiker Leistungen / Alternative Heilmethoden sind vollständig versichert
  • Höchstaufnahmealter bis vollendetes 65. Lebensjahr

Allianz PKV für Studenten (und junge Menschen in Ausbildung)

Spätestens ab dem 25. Geburtstag endet die Familienversicherung und für junge Menschen beginnt die Versicherungspflicht beginnt. Sie haben dann die Wahl, ob sie sich gesetzlich oder privat krankenversichern. Eine Private Krankenversicherung für Studenten beinhaltet aufgrund der günstigen Beiträge ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis.

Zu beachten ist dabei, dass bei den PKV-Studenten-Tarifen keine Alters-Rückstellungen gebildet werden. Anmerkung: Auch bei der gesetzlichen Krankenversicherung werden keine Alters-Rückstellungen gebildet.

Allianz Studenten-PKV-Tarife 2023

• Allianz Ausbildungstarif AktiMed 70P
• Allianz Ausbildungstarif AktiMed 90A

Zusätzlich haben Studenten und junge Berufseinsteiger die Möglichkeit, den Allianz Tarif “Option Flexi Med” abzuschließen. Damit kann später der Eintritt in die PKV erleichtert werden.

Allianz Private Krankenzusatzversicherungen

Allianz Zahnzusatzversicherung

Allianz MeinZahnschutz Zahnversicherung in 3 Tarif-Varianten

• Mein Zahnschutz 75%
• Mein Zahnschutz Top 90%
• Mein Zahnschutz Premium 100%

Abgesichert werden jeweils Zahnersatz inkl. Angst- und Schmerzausschaltung, Kieferorthopädie unter 21 Jahren und Aufbiss-Schienen.

In allen 3 Tarifen enthalten:

• 100% für Zahnreinigung, Prophylaxe, Zahnbehandlung, Angst- und Schmerzausschaltung bei Zahnbehandlung
• Bleaching (bis zu 150 Euro alle 2 Versicherungsjahre)

Weitere Vorteile (in allen 3 Allianz Mein Zahnschutz Tarifen enthalten):

• ohne Wartezeit
• kurze 3-jährige Zahnstaffel – keine Vorversicherung nötig
• monatlich kündbar nach 2 Versicherungsjahren
• jetzt auch für Heilfürsorgeberechtigte und Grenzgänger
• Innovationsgarantie: neue, medizinisch notwendige Behandlungsmethoden der Zukunft sind mitversichert

Frühere Allianz Zahn-Tarife ZahnFit, DentalPlus und DentalBest

Auszüge aus den Leistungen der älteren Allianz Zahnzusatzversicherung-Tarife ZahnFit, DentalPlus und DentalBest

• Allianz Zahnzusatzversicherung Zahn Fit (günstiger Tarif nur für Zahnbehandlung und Zahnprophylaxe)
  • Leistungen bei Zahnbehandlung: 100%
  • Leistungen bei Zahnprophylaxe / Professionelle Zahnreinigung: 100%, bei maximal 60,- EUR pro Jahr
• Allianz Zahnzusatzversicherung Dental Plus
  • Leistungen bei Zahnbehandlung: 75%
  • Leistungen bei Zahnprophylaxe / Professionelle Zahnreinigung: 100%, bei maximal 100,- EUR pro Jahr
  • Kieferorthopädie: 75%
• Allianz Zahnzusatzversicherung Dental Best
  • Leistungen bei Zahnbehandlung: 100%
  • Leistungen bei Zahnprophylaxe / Professionelle Zahnreinigung: 100%, bei maximal 120,- EUR pro Jahr
  • Kieferorthopädie: 90%

Allianz Ambulante Kranken-Zusatzversicherungen

Auszüge aus den Leistungen der ambulanten Allianz Zusatzversicherung-Tarife: “Ambulant Plus” und “Ambulant Best”:

• Allianz Krankenzusatzversicherung AmbulantPlus – leistungsstarker Komfortschutz
  • Heilpraktiker Leistungen 70% bis maximal 400,- EUR
  • Brillen / Sehhilfen bis 150,- EUR alle 2 Jahre
• Allianz Krankenzusatzversicherung AmbulantBest – Premiumschutz mit Höchstleistungen
  • Heilpraktiker Leistungen 80% bis maximal 1.000,- EUR
  • Brillen / Sehhilfen bis 300,- EUR alle 2 Jahre
  • Vorsorge­untersuchungen 80%
  • Alternativmedizinische Behandlung (z.B. Osteopathie): 80% (max. 1.000 EUR) zusammen mit Heilpraktiker max. 1.000 Euro in 2 Versicherungsjahren
• Allianz Zahn-AmbulantPlus: Kombination aus Zahnzusatzversicherung und Ambulanter Zusatzversicherung:
  • Zahnersatz: 50% der Kosten nach GKV-Vorleistung oder 50% der Kosten, wenn die gesetzliche Krankenkasse nicht zahlt
  • Heilpraktiker: 70% bis maximal 400 Euro pro Jahr.
  • Sehhilfen: bis 150 Euro innerhalb von 24 Monaten

Allianz Krankenhaus-Zusatzversicherungen (stationäre Zusatzversicherung)

Leistungsauszüge der Allianz Kranken­haus­-Zusatz­versicherung-Tarife:

• Krankenhaus bei Unfall – günstiger Privatschutz bei einem Unfall
  • medizinisch notwendige stationäre Behandlungen im Krankenhaus aufgrund eines Unfalls
  • Unterbringung im 2-Bett-Zimmer
  • Erstattung ohne Höchstgrenzen
  • Freie Krankenhauswahl – Unterbringung auch in Privatkliniken
  • Freie Arztwahl
  • Wichtig für Kinder: Unterbringung einer Begleitperson (Rooming-in)
• KrankenhausPlus – leistungsstarker Komfortschutz
  • medizinisch notwendige stationäre Behandlungen im Krankenhaus
  • Unterbringung im 2-Bett-Zimmer
  • Erstattung ohne Höchstgrenzen
  • Freie Krankenhauswahl – Unterbringung auch in Privatkliniken
  • Freie Arztwahl
  • Wichtig für Kinder: Unterbringung einer Begleitperson (Rooming-in)
• KrankenhausBest – Premiumschutz mit Höchstleistungen
  • medizinisch notwendige stationäre Behandlungen im Krankenhaus aufgrund eines Unfalls
  • Unterbringung im 1- oder 2-Bett-Zimmer
  • Erstattung ohne Höchstgrenzen
  • Freie Krankenhauswahl – Unterbringung auch in Privatkliniken
  • Freie Arztwahl
  • Wichtig für Kinder: Unterbringung einer Begleitperson (Rooming-in)
• Optionstarif: Allianz KrankenhausPlus Option Privat – Die Option auf einen  späteren einfachen Wechsel in die private Kranken-Vollversicherung
  • Freie Arztwahl und Kostenerstattung über die Höchstsätze hinaus
  • Unterbringung im 2-Bett-Zimmer
  • Wichtig für Kinder: Unterbringung einer Begleitperson (Rooming-in)

Allianz Krankentagegeld-Versicherung

Die Allianz Krankentagegeld-Versicherung ist eine private Zusatzversicherung, die Einkommensverluste bei längerer Krankheit ausgleicht und damit den Lebensstandard und die finanzielle Existenz absichert. Abgeschlossen werden kann die Allianz Krankentagegeldversicherung von Selbstständigen, Freiberuflern und Angestellten, die gesetzlich oder privat krankenversichert sind. Der Tagessatz des Krankentagegeldes ist frei wählbar und kann maximal bis zu eigenen Einkommen betragen. Damit soll eine Überversicherung vermieden werden.

Wenn Sie krankheitsbedingt eine längere Zeit arbeitsunfähig sind, erhalten Sie das abgesicherte Krankentagegeld, so lange, bis Sie wieder arbeiten können oder ggf. eine Berufsunfähigkeit eintritt. Das Krankentagegeld ist auch für die gesetzliche Mutterschutzzeit vorgesehen. Eine Leistungshöchstdauer im Krankheitsfall gibt es für das Krankentagegeld nicht.

Folgende Allianz Krankentagegeld-Tarife stehen zur Verfügung

• Krankentagegeld für gesetzlich versicherte Arbeitnehmer
  • Höhe Tagessatz mindestens 5 EUR bis maximal 25 EUR
• Krankentagegeld für privat versicherte Arbeitnehmer
  • Höhe Tagessatz mindestens 5 EUR bis maximal 300 EUR
• Krankentagegeld für Selbstständige
  • Höhe Tagessatz mindestens 5 EUR bis maximal 300EUR
• Krankentagegeld für Ärzte
  • Höhe Tagessatz mindestens 5 EUR bis maximal 600 EUR

Vorteile der Allianz Krankentagegeldversicherung

• Dynamik: Sie können das Krankentagegeld alle 3 Jahre an Ihr Ein­kommen anpassen, höchstens bis zu Ihrem aktuellen Netto­ein­kommen. Bei Gehaltssteigerungen können Sie das Krankentagegeld ohne erneute Gesundheits­prüfung erhöhen.
• Europaweite Absicherung: Die Allianz Krankentagegeldversicherung gilt auch bei Arbeits­un­fähig­keit im Ausland. Voraussetzung ist, dass Sie Ihren Wohn­sitz inner­halb der EU oder des Europäischen Wirtschaftsraumes wechseln oder in die Schweiz umziehen.

Allianz Reiseversicherung / Auslandskrankenversicherung

Die Allianz Reisekrankenversicherung wird in 3 Tarifvarianten angeboten. Von Stiftung Warentest / Finanztest erhielt die Allianz Jahres-Reise-Krankenversicherung die höchste Note “SEHR GUT”.

• Allianz Jahres-Reise-Krankenschutz für Einzelpersonen
  • für beliebig viele Reisen innerhalb eines Jahres bis zu je 56 Tagen
  • Ab 13,90 EUR pro Jahr
  • 100% Kostenerstattung bei einer epidemischen oder pandemischen Erkrankung wie COVID-19 / Corona
• Allianz Jahres-Reise-Krankenschutz für Familien
  • für beliebig viele Reisen innerhalb eines Jahres bis zu je 56 Tagen
  • Ab 29,90 EUR pro Jahr
  • 100% Kostenerstattung bei einer epidemischen oder pandemischen Erkrankung wie COVID-19 / Corona
• Allianz Reise-Krankenschutz für lange Reisen
  • für Reisen ab 1 bis 365 Tage
  • Ab 1,90 EUR / 3,90 EUR pro Reise
  • 100% Kostenerstattung bei einer epidemischen oder pandemischen Erkrankung wie COVID-19 / Corona

Allianz Krankenversicherung berechnen – Tarife 2023

Erfahrungen und Bewertungen zur Allianz PKV 2023

Die Allianz PKV-Tarife beinhalten hohe Leistungen zu im Marktdurchschnitt liegenden Preisen. Hinsichtlich Preis/Leistung liegen die von uns kalkulierten Tarife damit im mittleren bis oberen Bereich aller Vergleichsangebote.

Dieses Ergebnis ergibt sich sowohl bei den Tarifen der Allianz Kranken-Vollversicherung, als auch bei den Tarifen der Allianz Krankenzusatzversicherung.

Allianz PKV Test – Testergebnisse der Allianz PKV Tarife

Die Untersuchung wurde durchgeführt von Focus-Money in Zusammenarbeit mit der unabhängigen Ratingagentur Franke & Bornberg.

Unsere Einschätzung zur Allianz Krankenversicherung

Bitte beachten Sie, dass unsere Bewertungen der Tarife für die Allianz PKV hinsichtlich Preis und Leistung auf beispielhaften Berechnungen basieren und daher nicht für alle denkbaren Konstellationen und Berechnungen gültig sein können. Wir orientieren uns zudem auch an Testergebnissen von Stiftung Finanztest, Focus Money, Morgen&Morgen, Franke&Bornberg und anderen Instituten und Fach-Magazinen.

Unsere Einschätzungen sind daher nicht vollständig und allgemein gültig. Unterschiedliche Erfahrungen und Bewertungen können für Beamte, Studenten und Ärzte bzw. Mediziner bestehen, da die Allianz unter anderem auch spezielle Tarife für die Studenten Krankenversicherung, Beamte Krankenversicherung (sog. Beihilfe Tarife) und Mediziner Krankenversicherung (also spezielle PKV Tarife für Ärzte und andere Mediziner) anbietet.

Allianz Krankenversicherung auf einen Blick (Tabelle)

Internet-Produktseiten der Allianz Krankenversicherung